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洞察|工银瑞信基金遭央行处罚 风控频出问题引担忧

来源:网络 编辑:360 时间:2019-02-15 12:34

  根据人民银行营业管理部行政处罚信息公示表显示,工银瑞信基金管理有限公司存在未按照规定履行客户身份识别义务以及未按照规定报送可疑交易报告的违法行为。中国人民银行营业管理部根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定,对工银瑞信基金管理有限公司未按照规定履行客户身份识别义务违法行为,处以145万元罚款;对工银瑞信基金管理有限公司未按照规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项规定,处以45万元罚款。合计处以190万元罚款。并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第三项规定,对工银瑞信基金管理有限公司两名相关责任人共处以17万元罚款。

洞察|工银瑞信基金遭央行处罚 风控频出问题引担忧


  风控频出问题 公告出现低级错误

  工银瑞信基金近期在风控方面接连曝出问题。此前不久,据新浪报道,其收到投资者投诉称,“工银瑞信印度基金(人民币份额:164824;美元份额:005801)基金公告出现严重错误,其2018基金四季报中,持仓的多只产品,把管理人搞乱了,给投资者造成了困扰。”

  工银瑞信基金于2019年1月19日披露工银瑞信印度市场证券投资基金(LOF)2018年第4季度报告,其十大重仓中如下:

  第一大重仓为iShares MSCI India Index Fund[INDA]。根据公开资料,ISHARES MSCI INDIA ETF的管理人是BlackRock Fund Advisors,就是常说的贝莱德。而工银瑞信印度基金把它的管理人写成了Deutsche Asset Management Hong Kong Ltd(德意志资产管理香港有限公司)。

   第二大重仓为WisdomTree India Earnings(智慧树印度收益基金),管理人应该是WisdomTree Investments(WETF,智慧树投资公司),而工银瑞信的公告写成了BlackRock Fund Advisors(贝莱德)。

  第三大重仓LYXOR MSCI INDIA,管理人应为Lyxor International Asset。工银瑞信公告写成了BlackRock Asset Management North Asia Ltd(贝莱德资产管理北亚有限公司)。

  第四大重仓为ISHARES INDIA 50 ETF,在工银瑞信印度基金2018三季报中,为ISHARES INDIA 50 ETF这只产品的管理人是BlackRock Fund Advisors,而工银瑞信印度基金2018四季报,ISHARES INDIA 50 ETF的管理人变成了BlackRock Singapore Ltd(贝莱德新加坡有限公司)。

  第五大重仓为INVESCO INDIA EXCHANGE-TRADE,管理人应该是景顺资产管理公司,而工银瑞信的公告写成了BMO Asset Management Inc(蒙特利尔银行资产管理公司)。

  第六大重仓为ISHARES MSCI INDIA INDEX ETF,管理人正常应该是贝莱德,而工银瑞信公告写成了Nomura Asset Management Co Ltd(野村资产管理有限公司)。

  第七大重仓为ISHARES MSCI INDIA SMALLCAP,正确的管理人应该是贝莱德,工银瑞信的公告误写成了Van Eck Associates Corp。

  第八大重仓为BMO INDIA EQUITY INDEX ETF,正确的管理人应该是BMO Asset Management Inc(蒙特利尔银行资产管理公司),工银瑞信写成了BlackRock Asset Management Ireland(爱尔兰贝莱德资产管理公司)。

  第九大重仓为VANECK VECTORS INDIA SMALL-C,管理人应该是Van Eck Associates Corp,工银瑞信公告写成了Amundi Investment Solutions SA(东方汇理)。

  第十大重仓为AMUNDI MSCI INDIA UCITS,管理人应该是Amundi Investment Solutions SA(东方汇理),工银瑞信公告写成了Deutsche Asset Management Hong Kong Ltd(德意志资产管理香港有限公司)。

  经媒体报道后,工银瑞信基金于2019年2月14日发布了工银瑞信印度市场证券投资基金(LOF)2018年第4季度报告更正公告,公告中重新更正了十大重仓股的管理人,并对给投资者带来的不便,深感歉意。近1个月的时间,在媒体报道后,才发现公告出错,不得不让人质疑工银瑞信基金公司的风控能力。

  从公告出错,或许也从侧面反映出基金管理人对待该产品的态度,,如此敷衍的情况下业绩自然也并不如人意。工银瑞信印度市场基金成立于2018年6月15日,主要投资于境外跟踪印度市场的相关基金(包括ETF),以中信证券(600030)印度ETP指数收益率×90%+人民币活期存款收益率(税后)×10%作为业绩比较基准。截止2019年2月13日,工银瑞信印度市场基金成立以来,人民币份额亏损9.66%,美元份额亏损9.64%。

  规模被赶超 总经理或将更换

  工银瑞信基金管理有限公司是由中国工商银行(601398)和瑞士信贷合资设立的基金管理公司,成立于2005年6月。

  工银瑞信基金作为国内首家银行系基金,发展迅速,从2005年中成立,到2006年底,公司资产管理规模便跻身前十;截至2017年底,资产管理总规模及公募基金管理规模已稳居行业前三。

  根据银河证券近日发布的2018年年度以及20年公募基金利润榜单显示,从公募基金1998年至2018年的发展历程来看,20多年来累计实现利润2.11万亿元,其中14年均实现了正收益;共15家基金公司为持有人创造利润500亿以上,银行系占据4席。2005年成立的工银瑞信,作为银行系旗舰公司,成立逾13年旗下基金就为持有人创造了868亿元利润,居行业第6位,在银行系基金中位列榜首。

  但是同样根据银河证券数据显示,截止2018年末,在公募基金管理规模方面,工银瑞信以6044.93亿元排名第4位,落后于同样是银行系的建信基金之后;而剔除货币基金与短期理财债券基后,工银瑞信规模为1328.74亿排名第10位,不及排名第7位规模达1876.01亿的中银基金。

  此前,有消息称工银瑞信基金现任董事长尚军因年龄退休,总经理郭特华将升任董事长。中国工商银行金融市场部副总经理王海璐或将出任工银瑞信基金总经理。以上相关变更还需要走监管、股东等相关流程。截至发稿,工银瑞信基金暂未发布相关公告。而工银瑞信基金也并未正面回应此事,只表示一切以公告为准。

  在严监管的金融环境下,作为国内首家银行系基金的工银瑞信,在规模被赶超,风控频出问题,总经理或将更换的情况下,接下来将如何应对呢?让我们拭目以待。

(责任编辑:任刚 HF008)

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